В последнее время в России активно развивается рынок финансовых решений, которые основаны на механике unit-linked — инвестиционных инструментах, оформленных как полис страхования жизни. Такую unit-стратегию «Лидеры рынка» представила компания «БКС Страхование жизни».
Весной 2022 года отмечался экономический спад, однако, ситуация стабилизируется. Экономика страны демонстрирует способность противостоять угрозам, также снизился уровень безработицы — сейчас этот показатель составляет 3,2%. Эксперты прогнозируют рост ВВП на 1% по итогам года. Согласно прогнозам Центрального банка, в 2023 году рост реальной заработной платы составит 4,2%, а объем кредитов находится на рекордном уровне. Аналитики предполагают, что в течение года российский рынок акций может вырасти на 25-30%. Все это говорит о благоприятных условиях для инвестирования.
Так, по оценкам ряда экспертов, российские компании продолжают увеличивать доходность. В частности, экспортеры, которые пользуются ослаблением рубля и ростом цен на сырье. На начало июля 2023 из предприятий, которые исторически платили дивиденды, 39% компаний уже рекомендовали выплаты за прошедший год. Те же компании, которые от дивидендов отказались, перешли к аккумуляции средств на счетах, что говорит о повышении шансов на выплаты в перспективе. Таким образом, текущая ситуация создает благоприятные условия для инвестирования путем приобретения акций наиболее ликвидных российских компаний.
Unit-стратегия «Лидеры рынка» основана на аналитике «БКС Мир инвестиций». Для формирования портфеля подбираются акции именно российских компаний. Это исключает риск блокировки активов другими странами что актуально в текущих условиях. На данный момент стратегия позволяет эффективно инвестировать в ценные бумаги таких отечественных компаний, как Сбербанк, «Татнефть», TCS, Сургутнефтегаз, Ozon, Мосбиржа, «Новатэк».
Инвестиционная стратегия «Лидеры рынка» основана на механике unit-linked, поэтому для того, чтобы инвестировать средства, необходимо заключить договор страхования жизни. Таким образом капитал будет юридически защищен, а также обеспечивается адресная передача средств. Для инвестирования по этой стратегии не требуется специального образования и квалификации — механизм доступен любому инвестору. А историческая доходность, по данным аналитиков за трехлетний период, превышает рост индекса Московской биржи более чем на 25% годовых.