Модульбанк: Современные сервисы помогают разблокировать расчётный счет

С потенциальной опасностью блокировки счета сталкивается каждый предприниматель, периодически отправляющий и принимающий банковские переводы. Рекомендации по проверке клиентов составляет Центробанк. В результате каждой такой проверки любой счет могут заблокировать без предупреждения, если обнаруживается что-то вызывающее подозрения. В частности, причиной блокировки могут послужить частое снятие средств с расчетного счета, крупные поступления от третьих лиц, переводы на счета физлиц с последующим снятием наличных.

Блокировка расчетных счетов законопослушных предпринимателей — нередкое явление. Так, руководитель одной из компаний был вынужден добиваться разморозки счетов из-за того, что в его своевременно представленной налоговой декларации оказался неверно указан КПП. В некоторых случаях ошибки ИФНС связаны с тем, что от предпринимателя требуют уплаты какого-то дополнительного налога.

Некоторые банки предлагают помощь в решении проблемы. В частности, подобную поддержку обеспечивает Модульбанк с консультациями для предпринимателей, которые столкнулись с несправедливой блокировкой расчетных счетов в российских банках. Таким образом, эксперты дают возможность найти причины блокировки и разработать план для быстрого устранения проблемы.

«ЦБ постоянно совершенствует механизмы оценки рисков, чтобы бороться с сомнительными операциями. Но в результате под блокировку по закону № 115-ФЗ все еще часто подпадает честный бизнес», — рассказал председатель правления Модульбанка Павел Семенов. По его словам, причины для блокировок стоит искать среди таких факторов, как значительный объем клиентов, неточности в работе комплаенс-систем, ограниченные ресурсы на точечный ручной разбор блокировок счета. Итогом становится предложение честным предпринимателям просто закрыть счет. В связи с этим услуги по снятию блокировок приобретают все большую популярность. За годы работы в Модульбанке сумели сформировать целую комплаенс-платформу, добавил Семенов.

Современные сервисы помогают оперативному решению проблемы. Зачастую для выявления самого быстрого способа снятия блокировки бывает достаточно лишь одного разговора со специалистом. Кроме того, эксперты банков помогают переводить компании из красной зоны «банковского светофора», где наложен запрет на проведение практически любых транзакций, в зеленую зону.

Некоторые компании даже гарантируют, что при соблюдении их рекомендаций блокировка счета больше не повторится. Кроме того, предприниматели, использующие специальные банковские сервисы, смогут проверять риски работы с контрагентом, заранее узнавать о публикациях налоговой о приостановке работы или новых регистрационных действиях. Автоматическая оценка рисков блокировки счета происходит с использованием набора алгоритмов, который учитывает свыше трехсот параметров, ориентируется в типах и паттернах транзакций и даже отчасти может понимать контекст, в котором работает предприниматель.