Специальные сервисы и инструменты позволят избежать блокировки расчетных счетов

Причины блокировки банковских счетов бывают разными. Чаще всего это неправомерные операции, несоблюдение законодательства и подозрение в отмывании средств. Банки активно отслеживают деятельность своих клиентов и при обнаружении подозрительных транзакций могут временно заблокировать счет до выяснения обстоятельств. Нарушение налоговых или иных нормативных требований также бывает причиной заморозки активов.

Возникновение проблем со счетами нередко приводит к необходимости привлечения услуг юриста, а это стоит немалых денег. Впрочем, проблем можно избежать, если для предотвращения блокировки использовать специальные сервисы и инструменты. Их предоставляют многие кредитные организации. Например, банк «Открытие» предлагает сервис «Бизнес-мониторинг», а Сбербанк — «Сбербанк Бизнес Онлайн». Одну из последних версий представил Модульбанк. По словам разработчиков, их сервис «Белый бизнес» анализирует больше данных и способен разобраться в разных типах транзакций.

Такие инструменты позволяют предпринимателям провести оценку своего бизнеса с точки зрения банка, чтобы выявить возможные проблемы, которые могут стать основанием для блокировки счета или дополнительных проверок. Также с их помощью можно проверить контрагентов или деловых партнеров.

Разработчики постоянно совершенствуют алгоритмы, чтобы те отвечали актуальным требованиям, предъявленным банками. Например, в прошлом году сервис «Белый бизнес» прошел обновления с учетом новых правил, установленных Центробанком России.

Эксперты рекомендуют обращаться к нескольким различным источникам информации и консультироваться с профессионалами в сфере финансов, чтобы иметь максимально точную картину своего делового положения и снизить риски блокировки банковских счетов.