Posted 29 марта 2018, 06:29
Published 29 марта 2018, 06:29
Modified 3 ноября 2022, 17:12
Updated 3 ноября 2022, 17:12
В марте этого года «АК Банк» провел ряд операций по выводу значительной части активов, что привело к резкому ухудшению финансового состояния банка, возникновению острого дефицита ликвидности и неспособности своевременно исполнять обязательства перед клиентами. Также в деятельности «АК Банк» установлены неоднократные нарушения требований нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Проблемы у «Лайтбанка» возникли в связи с использованием высокорискованной бизнес-модели, связанной с кредитованием физических лиц. Банк неадекватно оценивал качество кредитного портфеля. Оценка кредитного риска выявила существенное снижение размера собственных средств банка.
В деятельности организации «УМУТ» также установлены неоднократные нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, в IV квартале 2017 года организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.
Во всех трех организациях назначена временная администрация.
На 1 марта 2018 года «АК Банк» занимал 117 место в банковской системе России, «Лайтбанк» - 425-е. Оба этих банка являются участниками системы страхования вкладов. Организация «Умут» таковой не является.
В Нижегородской области нет подразделений этих трех организаций.