Банковские оборотни

В результате реализации оперативных материалов ОРБ по ЭНП ГУ МВД России по ПФО было возбуждено уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ («Мошенничество») в отношении группы лиц. В период с мая по октябрь 2006 года, мошенническим путем незаконно завладели денежными средствами Нижегородского филиала КБ «Юниаструмбанк» в размере свыше 4 миллионов рублей в виде страховых взносов по автокредитам. Уже в начале расследования были уволены ряд руководителей филиала банка. От незаконных действий ОПГ пострадали не только рядовые граждане, но и в большой степени и сам банк. Одна из выявленных схем аферы выглядит следующим образом. Выяснилось, что часть руководящего состава нижегородского филиала банка войдя в сговор с руководителем одной из страховых компаний и организатором обналичивающих фирм-однодневок, сообщает пресс-служба ГУ МВД РФ по ПФО. Участники ОПГ через рекламу, через посредников и своих знакомых находили клиентов, желающих взять в банке кредит на покупку автомашины. Далее злоумышленники изготавливали страховые документы (договоры, полисы), содержащие заведомо ложные сведения о страховой стоимости страхуемых транспортных средств. В договорах страхования транспортных средств, которые затем представлялись в НФ ООО КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК», указывалась страховая сумма и страховой взнос в завышенных размерах, тогда как реальная страховая сумма и страховой взнос указывалась в полисе, который в банк не представлялся. Разница между страховой суммой, указанной в договоре для банка, и страховой суммой, указанной в страховой компании, по выборочным документам составила 31 633 753 руб. Это значит, что банк по договорам страхования КАСКО, не сможет при наступлении страхового события (ущерб, угон) возместить свои убытки в полном объеме, так как страховая выплата будет произведена страховой компанией лишь в части действительной, а не завышенной страховой суммы. По данным следствия, по большинству кредитных договоров завышена стоимость приобретаемых автотранспортных средств до 50 процентов, ряд заемщиков заключали кредитные договора, договора банковского счета и подписывали документы в страховой компании, не приезжая в банк и не посещая автосалон. В большинстве случаев заемщики не знали о завышенных расценках и приобретали, как правило, дорогостоящие «иномарки», теряя с каждой сделки в среднем по 500 000 рублей. Например, один из пострадавших купил машину за 700 тысяч рублей, но позже ему стали приходить квитанции на оплату кредита в размере 1 млн. 200 тысяч рублей. Расследование ведет Следственное управление при Канавинском РУВД. На данное время установлено свыше 200 заемщиков, которые воспользовались автокредитом, и являются потенциальными потерпевшими. Но следователи считают, что большинство обманутых клиентов до сих пор не предполагают, что стали жертвами предприимчивых злоумышленников. Таких заемщиков просьба обращаться в ГУ МВД России по ПФО по телефонам: 166-970 и 321-111, а также в СУ Канавинского РУВД по телефону: 461-204. Во время обысков оперативники изъяли системные блоки персональных компьютеров и ноутбук, используемые участниками ОПГ, которые содержат сканированные копии фальшивых трудовых книжек, паспортов и страховых полисов заемщиков «Юниаструмбанка», сканированные печати и подписи директоров фирм-однодневок, через которые и обналичивались денежные средства, поступавшие из банка. Также были изъяты электронные файлы для расчета размера дохода заемщика в зависимости от суммы необходимого кредита и другие, подтверждающие противоправную деятельность группы по изготовлению документов для получения кредитов в Нижегородском филиале КБ «Юниаструмбанка».